Banka ekstresini defterle tek ekranda buluşturun

Birçok işletmede nakit yönetimi tahmine dayanır. Banka ekstresi internet bankacılığında, tahsilatlar Excel'de, kasa fişleri bir klasörde durur; bir de ayrı banka, ayrı POS, ayrı kredi kartı hesabı varsa tablo iyice dağılır. Ay sonu geldiğinde finans sorumlusu ekstreyi satır satır okuyup hangi havalenin hangi faturaya karşılık geldiğini elle bulmaya çalışır; bir tahsilat iki kez işlenir, bir ödeme atlanır, kasa ile banka tutmaz. "Bugün ne kadar nakdimiz var, önümüzdeki ay maaş, vergi ve tedarikçi ödemesini birlikte karşılayabilir miyiz?" sorusunun net bir cevabı yoktur. Bu belirsizlik hem gereksiz kredi ve gecikme faizi hem de zamanı geçmiş tahsilat demektir.

BirMuhasebe Nakit ve Banka Yönetimi banka hareketini içe aktarır ya da banka entegrasyonuyla otomatik çeker, ardından her hareketi tutar, tarih ve açıklamaya göre cari, fatura veya gidere eşleştirir. Eşleşen tahsilat cari bakiyeye anında yansır, çift kayıt oluşmaz; kasa ile banka arasındaki transfer tek işlemle her iki hesabı da günceller. Otomatik banka mutabakatı ekstre ile defteri birebir tutar, eşleşmeyen hareketleri ayrı gösterir. Çek ve senet vadeleri, POS ve kredi kartı hesapları, kredi ödeme planları aynı ekranda izlenir; banka ödeme emri ve bordro ödeme dosyası tek tıkla hazırlanır, online ödeme linki ve sanal POS tahsilatları doğrudan hesaba bağlanır.

Sonuçta işletme sahibi tüm hesapların toplam bakiyesini ve haftalık nakit eğrisini anlık görür; finans ekibi vadesi gelen ödemeleri, beklenen tahsilatları ve likidite durumunu tek panelden yönetir; mali müşavir mutabakatlı kasa-banka raporunu güncel veriyle alır. 12 haftalık ve 12 aylık nakit akışı tahmini sayesinde nakit sıkışıklığı yaşanmadan haftalar öncesinden görülür, bütçe ile gerçekleşen karşılaştırılır, hangi haftada ek finansman gerekeceği önceden planlanır. Kontrolü kaybetmeden ödeme yetkilerini paylaşır, her hareketin kim tarafından, ne zaman onaylandığını gösteren denetlenebilir kaydını tutarsınız.